文章总结： 本文阐述基层民警利用WPS进行资金穿透数据合并清洗的实战技巧。核心在于先分类归集文件，再利用WPS数据功能批量合并同类CSV，通过统一字段名、VLOOKUP补全缺失信息、剔除无效记录完成清洗。最后借助数据透视表进行摸底与时间轴分析。该流程规范且可追溯，能高效将杂乱流水转化为清晰脉络，提升侦查效率。
综合评分： 91
文章分类： 实战经验,数据安全,办公安全
基层民警用WPS完成资金穿透数据合并清洗的实战方法
原创
子午猫
子午猫
网络侦查研究院
2026年1月27日 07:26
湖南
资金穿透分析是侦办经济犯罪、电诈、涉网案件的核心基础工作。无论是虚开发票还是网络传销，无论是地下钱庄还是非法集资，只要涉及资金，我们都需要把银行、支付平台返回的海量交易流水合并起来，清洗干净，理清脉络。办案实践中，我们常常需要处理几十个压缩包、成百上千个CSV文件。购买专业软件成本高，而WPS办公软件各单位普遍配备，用好它，是基层民警必须掌握的一项基础技能。下面结合具体步骤，谈谈怎么用WPS高效完成这项任务。
一、核心侦查思路：先理结构，再清数据
接到数据后，别急着打开单个文件。首先要有整体思维。一次总对总查询，反馈回来可能是50个压缩包，每个包里包含7个文件（如交易明细、账户信息等不同表）。我们的目标是把所有同类的文件（比如所有“交易明细表”）合并成一张大表，再进行统一清洗。思路就两步：一是按文件名分类合并，二是统一清洗规则。整个过程要像整理档案一样，先分好类，再逐项处理。
二、具体操作步骤与技巧
第一步：批量解压与初步整理。 将收到的所有压缩包放在同一个文件夹内。全选这些压缩包，右键选择“解压到当前文件夹”。这样，你会得到50个文件夹，每个文件夹里都有7个左右名称固定的CSV文件。这时，在同一个目录下，新建7个新文件夹，分别用那7个固定文件名命名，如“交易明细”、“账户信息”等。
第二步：文件分类归集。 这是体力活，但很关键。打开资源管理器，利用右上角的搜索框。例如，要合并所有“交易明细.csv”，就在包含所有解压文件夹的总目录下，在搜索框输入 “交易明细.csv” 。系统会帮你把所有同名文件找出来。全选这些搜索结果，剪切，然后粘贴到刚才新建的“交易明细”文件夹里。对其他6类文件重复此操作。这样，所有同类文件就被归到各自文件夹里了。
第三步：单一文件夹内文件合并。 现在，以“交易明细”文件夹为例，里面可能有几十个CSV文件。我们的目标是把它们合并成一张表。打开WPS表格（即Excel）。
- 获取数据：点击WPS顶部菜单栏的“数据”选项卡，选择“获取数据”——“从文件”——“从工作簿”。
- 选择文件夹：在弹出的对话框中，导航并选择你那个“交易明细”文件夹（注意是选择文件夹，不是文件），然后点击“打开”。
- 预览与组合：WPS会列出文件夹内所有文件。通常我们选择“组合”下的“合并和加载”，并在“示例文件”下拉框中选择一个文件作为样式参考。关键点来了：在“显示选项”中，一定要勾选 “包括此文件夹中的所有子文件夹” 和 “包含文件属性”（有时文件名本身也是重要线索）。
- 确认导入：点击“确定”，WPS会自动把所有同名表格合并，并加载到一个新的工作表中。你会看到多出一列“Source.Name”或类似列，这里记录了该行数据原来属于哪个文件。务必保留这列，这是数据溯源的关键，将来核对出处可能用到。
第四步：核心清洗与标准化。 合并后的大表往往存在大量问题，需要清洗。主要问题和解决方法如下：
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字段名不统一
这是最常见的问题。不同银行对“交易账号”的叫法可能有“卡号”、“账号”、“付款账号”等。首先，检查第一行字段名，手动统一修改为标准名称。例如，将所有表示交易时间的列名统一为“交易时间”，金额列为“交易金额”，对方账户列为“对手账号”，对方户名为“对手户名”。标准命名是后续所有分析的基础。
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缺失值补全（关键技巧）
经常出现“对手户名”为空的情况。如果“对手账号”有值，一个实用技巧是，将空的“对手户名”用“对手账号”填充。这样可以避免在筛选时漏掉重要交易对手。操作：在“对手户名”列旁边插入一列辅助列，使用公式
=IF(原对手户名列="", 原对手账号列, 原对手户名列)，然后复制粘贴为值，再替换回原列。 -
关键信息缺失时的关联补全
有时“交易明细表”里缺少账户户名，只有卡号。这时就需要使用另一张已合并好的“账户信息表”进行关联匹配。使用 VLOOKUP函数。在明细表插入新列，假设卡号在A列，户名想放在B列。在B2单元格输入公式：
=IFERROR(VLOOKUP(A2, 账户信息表!$A:$B, 2, FALSE), "")。这个公式意思是：用本行的卡号（A2），到“账户信息表”的A列（卡号列）和B列（户名列）这个区域里去精确查找，找到后返回对应的第2列（即户名）。如果找不到就显示空。下拉填充即可批量补全。这是将碎片信息关联起来的关键一步。 -
剔除完全无效记录
清洗的最后，需要剔除那些关键字段完全为空的垃圾记录。使用WPS的筛选功能，对“交易时间”、“交易金额”、“收付标志”等核心列进行筛选，去掉空白项。注意，这一步要在主要清洗完成后进行，避免误删。
第五步：初步分析与线索固定。 清洗后的干净大表，我们就可以进行基础侦查分析了。
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数据透视表快速摸底
选中数据区域，点击“插入”——“数据透视表”。可以快速统计：哪个账户交易总金额最大（行放“户名”，值放“交易金额”求和）？哪个对手交易最频繁（行放“对手户名”，值放“交易记录计数”）？资金主要流入还是流出（行放“收付标志”，值放“交易金额”求和）？数据透视表能让你在几分钟内对资金全貌有个整体把握。
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时间轴分析
将“交易时间”列处理成标准日期格式，利用数据透视表按日、周、月观察资金流量变化，结合案件背景，寻找与作案周期吻合的异常时间段。
三、实战要点提醒
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保持原始备份
在开始合并清洗前，务必复制一份原始解压后的文件夹进行备份。所有操作都在副本上进行。
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记录清洗日志
在另一个文档或工作表里简单记录你做了哪些清洗操作，比如“统一了字段名”、“用VLOOKUP补全了户名”、“剔除了XX条关键字段为空的记录”。这对于后续核查和证据转化非常重要。
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灵活应对异常格式
如果遇到少数CSV文件格式特殊（如用特殊分隔符），可以先用文本编辑器（如记事本）打开，查看分隔方式，然后在WPS用“数据”——“分列”功能手动导入处理，再参与合并。
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所求即所得
整个WPS操作过程，从合并到清洗，每一步都在软件界面内完成，生成的最终表格，其数据来源、清洗逻辑是可追溯、可演示的，这符合我们办案工作对过程规范性的要求。
面对海量资金数据，一线民警不要有畏难情绪。用好WPS这种通用工具，按照“分类-合并-清洗-分析”的固定流程，步步为营，就能将杂乱的数据变成清晰的资金脉络图。这项基本功扎不扎实，直接决定了后续资金穿透分析的深度和精度。大家要在实战中多练、多总结，形成自己高效的工作流程。
END
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